Ravensburg — Matthias Reiter, Direktor Vermögensmanagement und Bernd Schäfer, Leiter Private Banking im Interview kurz vor Abschluss der 500. Vermögensverwaltung – ein Grund stolz zu sein.
Ihr Private Banking-Team ist sehr erfolgreich mit der eigenen Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Ravensburg. Was versteckt sich hinter dieser Anlageform — Verwaltung des Kundenvermögens durch Delegation an Spezialisten?
Matthias Reiter: Das Prinzip der Vermögensverwaltung ist eine breite Risikostreuung und Vermögensdiversifizierung. Im Rahmen einer vertraglichen Vereinbarung bestimmt der Kunde, nach einer ausführlichen Beratung, welche Beträge er in Aktien, Festverzinsliche Wertpapiere, Rohstoffe oder sonstige Anlageformen investieren möchte. Innerhalb der vereinbarten Anlagestrategie handeln wir (die Kreissparkasse Ravensburg) dann für unsere Vermögensverwaltungskunden und treffen die jeweiligen Entscheidungen… und schenken unseren Kunden so viel Zeit.
Warum ist dies gerade aktuell eine sehr profitable Finanzanlage?
Matthias Reiter: Gerade heute, in Zeiten in denen es keine Zinsen mehr gibt und die Kaufkraft aufgrund der Inflation Jahr für Jahr schwindet, ist es Zeit, sich von Finanzspezialisten beraten zu lassen. Wer blickt ansonsten täglich auf Ihr Vermögen, sichert dieses in Crash-Situation ab und schaut, dass Sie eine auskömmliche Rendite erzielen?
Wie funktioniert die Vermögensverwaltung und wer übernimmt das Management der Fonds?
Bernd Schäfer: Ab einem Anlagebetragvon 200.000 Euro können unsere Kunden, je nach Risikobereitschaft, in unterschiedliche Strategien investieren. Als mögliche Varianten bieten wir eine chancenorientierte (max. Aktienquote 60 %), eine dynamische (max. Aktienquote von 45 %) und eine sicherheitsorientierte (max. Aktienquote 30 %) Anlagestrategie an. Die Vermögensverwaltung erfolgt dabei in eigens für die Vermögensverwaltung aufgelegten Hüllenfonds, so dass ein effektives Management gewährleistet und auf Marktgegebenheiten schnell reagiert werden kann. Für die Vermögensverwaltung, welche eine Kerndienstleistung unseres Private Banking darstellt, sind acht Berater, vier Mitarbeiterinnen im Backoffice sowie drei Spezialberater beschäftigt, die sich täglich um die Depots unserer Kunden kümmern. Im Rahmen der taktischen Asset Allocation werden Investitionsquoten in den Hüllenfonds angepasst bzw. Absicherungsstrategien beispielsweise über Terminmärkte durchgeführt.
Was bietet die Vermögensverwaltung hier in Ravensburg für Vorteile?
Matthias Reiter: Wir sind vor Ort und für unsere Kunden jederzeit erreichbar! Unsere Fondsmanager hier in Ravensburg erstellen eigenständig die gesamten Anlagestrategien ohne Unterstützung einer Fondsgesellschaft oder externen Partnern. Dies macht den Anlageprozess schlank und uns schnell und kostengünstig. Wir “brennen” für unsere Vermögensverwaltung, haben über 290 Mio. Euro „under management“ und viele unserer Private Banking-Berater sind zwischenzeitlich seit Jahrzehnten Ansprechpartner für unsere Kunden.
Nachhaltigkeit ist ein zukunftsweisendes Thema in der Anlageberatung. Investieren Ihre Fonds ebenfalls nachhaltig bzw. was ist für die Zukunft geplant?
Bernd Schäfer: Das Thema ESG — Nachhaltigkeit — wird in der Anlageberatung künftig einen immer höheren Stellenwert einnehmen. Gesetzliche Regelungen erfordern im kommenden Jahr, dass der Berater seine Kunden über das Thema „Nachhaltige Geldanlagen“ informiert. Auch für die Vermögensverwaltung sehen wir für die Zukunft eine nachhaltige Ausrichtung als unverzichtbar. Deshalb sind wir aktuell dabei, einen Aktienfonds mit nachhaltiger Orientierung aufzulegen. Dieser wird Anfang 2021 verfügbar sein.
